Как не стать соучастником преступления?

Стало известно о новом способе обмана владельцев банковских карт, который может сделать жертву соучастником преступления. В чем смысл этой схемы, кто находится в группе риска и что делать, если вам на карту вдруг поступила крупная денежная сумма?
До недавнего времени одним из распространенных способов мошенничества была ситуация, когда человеку приходило SMS-сообщение с информацией о якобы поступивших на счет карты или телефона средствах, после чего на смартфон поступал звонок с просьбой вернуть зачисленные по ошибке деньги. Проверить честность звонящего было несложно: анализ операций в онлайн-банке или личном кабинете мобильного оператора показывал, что сумма на счете не изменилась, после чего можно было моментально отказать звонившему.

Однако начала распространяться информация о всплеске новой волны мошенничества с переводами. Это работает следующим образом: на ваш счет поступает реальная сумма, часто довольно существенная, например, 50 и более тысяч рублей. Через несколько минут вам звонит злоумышленник с просьбой вернуть отправленные по ошибке деньги. При этом он диктует номер своей карты, с которой якобы был совершен перевод - в расчете на то, что сопоставлять данные вы не станете.
Порядочные люди, как правило, соглашаются вернуть средства на продиктованный номер карты, в ответ собеседник рассыпается в благодарностях и предлагает оставить себе небольшую часть (например, 5 тысяч) «за беспокойство» - эта уловка достаточно действенная. В реальности вы оказываетесь соучастником преступления, потому что, как правило, звонит вам мошенник, который занимается продажей в интернете несуществующих товаров.
Дело в том, что злоумышленник пообещал некоему покупателю фейковый товар, продиктовав ему номер вашей карты для оплаты. Покупатель, не получивший товар после оплаты, идет в полицию писать заявление и указывает в нем вашу карту, так как уверен, что обманули его именно вы. В день покупки на карте будет зафиксировано поступление и перевод средств - таким образом, доказать свою непричастность к преступлению будет достаточно сложно.
Злоумышленник при этом остается с деньгами, полученными от покупателя, которые перевели ему вы, став третьим звеном в мошеннической цепочке.
Откуда же в руках мошенников оказываются номера вашей карты и мобильного телефона? С большой долей вероятности они были куплены на специализированных форумах в «темном» сегменте интернета.
Нередко люди самостоятельно публикуют номер мобильного или даже номера банковских карт в социальных сетях и на форумах. Осторожными следует быть также с покупками в интернет-магазинах, которые не всегда могут обеспечить должный уровень защиты персональных данных, что ведет к утечкам персональных данных. Для онлайн-покупок лучше всего завести отдельную карту.
Если вам звонит неизвестный с просьбой вернуть ему на счет зачисленную по ошибке сумму денег, разумнее всего будет не пытаться самостоятельно уладить вопрос, а позвонить в банк и попросить вернуть деньги отправителю. Если же ошибка уже совершена и деньги отправлены мошеннику, необходимо собрать все доказательства того факта, что вас ввели в заблуждение. Для этого нужно обратиться в полицию и в свой банк с заявлением о факте мошенничества, приложить скриншоты сообщений, относящихся к инциденту, записать номер мобильного и номер карты, продиктованный злоумышленником.

Сергей Лазарев, начальник отделения участковых уполномоченных полиции Отдела МВД России по Среднеахтубинскому району.